Iban e PayPal. Rischi di truffe ?

[releone71]

@Sulimus ecco infatti. Se ti chiedono anche copia del documento d'identità, oltre all'iban, è per una truffa. Ad un mio ex collega è capitato. Il truffatore ha richiesto un finanziamento on line esibendo i documenti e l'iban carpiti. Puoi immaginare la trafila successiva tra denuncia, prendere un avvocato, bloccare i prelievi, farsi restituire i soldi... 

[ernesto62]

Quindi se non si danno dati come documenti di identità  ma  solo l' IBAN  gli eventuale truffatori gli si  gli si spunterebbero le armi per i loro raggiri . Resta il fatto ( probabilmente mia fisima ) che potrebbero fare una carta identità falsa avendo il nostro nome e cognome. Miei timori forse eccessivi , ma con il digitale è ormai un mezzo che puo rivelarsi con  alcuni pericoli in agguato per le persone oneste 

[iBan69]

@Sulimus  Non basta il tuo nome cognome per produrre un’identità falsa.
Il furto d’identità è una procedura complessa. I rischi informatici oggi sono alti, ma questo, non vuol dire che possono accadere ad ogni transazione.
Se ti elencassi i livelli di sofisticazioni dei tentativi di frodi bancarie, terresti i soldi sotto il materasso, ma si parla di tentativi, per far sì che si concludano sono necessari tutti una serie di fattori, tra cui nella maggior parte dei casi, un errore/sbaglio, proprio del titolare del conto. Fatti pagare con bonifico e attendi l’accredito. Poi gli spedisci la merce. Altrimenti, digli di venire da te e fatti pagare in contanti! 😉

[cactus_atomo]

@Sulimus se il documento è contraffatto ossia c'è il tuo nome e cognome ma gli altri dati inclusi il numero di documento e la data di rilascio scorrette a te non succede nulla, i guai li passa chi ha dato soldi fidandosi di un documento falso. Ma vedrai che se ti imbatti in un truffatore una copia del documento te la chiede  magari quando c'è l'accordo e ti dice che per sua sicurezza vuole copia di un tuo documento .

[ernesto62]

@cactus_atomo assolutamente d'accordo ..... alcune volte ne ho ricevute richieste da parte falsi acquirenti chiedendomi il documento identità......li blocco direttamente. 

[esoteria]

10 ore fa, Sulimus ha scritto:

alcune volte ne ho ricevute richieste da parte falsi acquirenti chiedendomi il documento identità

A volte non si tratta di falsi acquirenti, ma persone insicure ... a me parecchi anni fa capitò un acquirente da fuori regione che si presentò di persona a ritirare l'ampli, pagamento tramite assegno circolare (ancora non esistevano bonifici istantanei, paypal amici, etc) mentre se ne andava mi disse se potevo dargli una copia del mio documento di identità per sentirsi più tranquillo alchè io gli risposi sei entrato in casa mia, sai eventualmente dove rintracciarmi mentre io non so nulla di te, te ne stai andando con un apparecchio da 6.000 Euro sotto al braccio mentre a me rimane questo pezzo di carta in mano dove solo tra una settimana potrò riscuotere il denaro, al limite dovrei essere io a chiederti un documento di identità !